ONLINE E AO VIVO - GESTÃO DE TESOURARIA E PANEJAMENTO FINANCEIRO
- Entender o que é um Planejamento Financeiro;
- Entender como se formam as taxas de juros;
- Entender como risco e retorno se inter-relacionam;
- Aprender a negociar e controlar as principais aplicações financeiras;
- Montagem de estratégias de investimento dos excessos de caixa;
- Entender as características das principais operações de empréstimo de curto prazo;
- Aprender a negociar e controlar as principais operações de empréstimos.
Como se formam as taxas de juros
- O Sistema Financeiro Nacional;
- Política fiscal e política monetária;
- A atuação do Banco Central – as operações de mercado aberto, os depósitos compulsórios, a política cambial;
- As operações interbancárias;
- O COPOM;
- Taxa SELIC e CDI-Over;
- O impacto da inadimplência nas taxas de juros.
As Aplicações Financeiras
- Conceitos Fundamentais;
- Retorno e taxa de retorno;
- Risco e volatilidade;
- Como risco e retorno se inter-relacionam;
- Aversão ao risco;
- Títulos de renda fixa:
- Taxas pré-fixadas, pós- fixadas e flutuantes;
- Aspectos Tributários
- O IOF;
- O Imposto de Renda e a CSLL;
- As retenções an fonte;
- Os custos de transação;
- Os principais custos de transação;
- Como estimar os custos de transação;
- Como evitar os custos de transação.
Títulos de renda fixa
- Como projetar as taxas de juros pós-fixadas: os swaps DI vs pré e a estrutura a termo da taxa de juros;
- Taxas pré e pós- fixadas;
- Títulos que pagam cupom e títulos zero-cupom;
- Marcação a mercado;
- Curva do mercado e curva do papel.
Aplicações em títulos de renda fixa
- CDB. Títulos Públicos: LTN, LFT e NTN.
Fundos de investimentos
- Cotas e cotistas;
- Administrador, regulamento e prospecto;
- Tributação e outros custos de transação;
- Fundos ativos vs. fundos passivos ou referenciados;
- Fundos conservadores vs. fundos agressivos;
Aplicação em fundos de investimentos
- Fundos de curto prazo e de longo prazo;
- Fundos de renda fixa;
- Fundos cambiais;
- Fundos DI.
Estratégias de investimentos
- Estratégia macro e estratégia micro;
- Prazos de aplicação;
- Montantes a aplicar;
- Seleção da instituição financeira;
- Diversificação do risco.
OPERAÇÕES FINANCEIRAS DE CURTO PRAZO
- Operações em moeda nacional pré e pós-fixadas
- Descontos de títulos e duplicatas (por que são calculadas no regime de juros simples);
- Operações de capital de giro;
- Contas Garantidas.
- Estratégias de captação
- Prazo da operação;
- Perspectivas econômicas;
Carlos Alexandre Sá
Formado em Engenharia Civil pela PUC-RJ; Curso de Administração de Empresas pela UFERJ; Curso de pós-graduação em administração industrial pela Universidade da Holanda.Mestre em Finanças e Economia Empresarial pela Escola de Pós Graduação em Economia da FGV; Foi Diretor Financeiro e Superintendente de empresas nacionais e estrangeiras; Palestrante do Instituto Brasileiro de Executivos em Finanças; Palestrante do Instituto de Desenvolvimento Empresarial de Rio de Janeiro; Palestrante da Câmara Americana de Comércio do Rio de Janeiro; Palestrante da Educadora Sete de Setembro de Fortaleza – CE; Professor convidado dos cursos de pós-graduação da Fundação Getúlio Vargas; Professor convidado dos cursos de pós-graduação do IEMP – Instituto de Estudos Empresariais de Teresina – PI Professor convidado dos cursos de pós-graduação do Centro de Ensino Superior de Pós-Graduação de Rondonópolis - MT; Professor convidado dos cursos de pós-graduação do Centro de Ensino São Lucas de Porto Velho - RO. Autor do livro: Estabelecimento do Limite de Crédito; uma nova abordagem para um velho problema. Qualitymark: 2004. Co-autor do livro: O Orçamento Estratégico: uma visão empresarial. Qualitymark: 2005. Autor do livro: Contabilidade para não Contadores. 3ª ed. Editora SENAC Rio: 2008. Autor do livro: Fluxo de Caixa: a visão da tesouraria e da controladoria. 2ª ed. Editora Atlas: 2008. Responsável pela supervisão e revisão técnica da tradução do livro do Prof. Aswath Damodaran: Filosofias de Investimento: estratégias bem sucedidas e os investidores que as fizeram funcionar. Qualitymark: 2006. Sócio da Cash Flow Solutions Consultoria e Participações Ltda.
Para validação dos pontos para Educação Continuada do CRC será aplicado uma prova/ teste de conhecimento aos participantes onde este deverá obter 75% de acertos no mínimo.
A avaliação será encaminha por e-mail e o prazo para envio da avaliação pelo participante será de 20 dias a partir da data final do treinamento.